К нам часто обращаются собственники инвестиционных проектов, которые туманно представляют себе ту часть работы, от которой зависит эффективность продвижения той или иной (зачастую неплохой) бизнес-идеи. В данной статье мы постараемся раскрыть ряд основополагающих моментов, которые наверняка в дальнейшем помогут читателю правильно ответить на такие вопросы как:
- Какие существуют источники финансирования инвестиционных проектов?
- Как подготовить успешное Инвестиционное предложение?
- Какие существуют различия между бизнес-планом и Инвестиционным предложением?
- Какие существуют особенности разработки Инвестиционного предложения?
Ознакомившись с представленным Вашему вниманию материалом, каждому из Вас в дальнейшем, станет значительно легче участвовать с профессиональной точки зрения в преддоговорной работе и не беспокоиться о психологическом барьере, иногда возникающем в момент общения с потенциальным инвестором.
1. Какие существуют источники финансирования инвестиционных проектов?
В настоящее время отечественные предприятия могут расчитывать на привлечение инвестиций из следующих источников:
- Стратегические инвесторы. Промышленные компании или финансовые институты, специализирующиеся в определенных отраслях промышленности;
- Фонды прямых инвестиций (Direct equity investment funds), формирующие инвестиционный портфель из небольшого числа конкретных предприятий, на период от 3-х до 6-ти лет, с последующим выходом из проекта;
- Инвестиционные брокеры, осуществляющие частное размещение акций предприятия среди индивидуальных и институциональных инвесторов;
- Инвестиционные банки, осуществляющие проектное финансирование.
Всех вышеуказанных инвесторов отличают повышенные требования к информации об объекте инвестирования. Они хотят хорошо представлять себе историю деятельности предприятия и его текущее состояние, стратегию, перспективы и планы развития, потенциал и способность менеджмента реализовывать эти планы наилучшим образом. Другими словами, полнота, достоверность и убедительность представляемой инвесторам информации является важнейшим фактором, определяющим успех Вашего инвестиционного проекта в будущем.
2. Как подготовить успешное Инвестиционное предложение?
Инвестиционное предложение это документ, который предназначен для того, чтобы передать Ваши идеи и перспективы развития бизнеса потенциальным инвесторам. Это важнейший документ, который обеспечивает возможность профессионального взаимодействия предпринимателей и инвесторов. Если Ваше Инвестиционное предложение не представляет потенциальному инвестору возможность - легко и быстро понять потенциал Вашего проекта, вероятнее всего его знакомство закончится прочтением Резюме и только. Важнейшей задачей Инвестиционного предложения является привлечение внимания потенциальных инвесторов к Вашему бизнесу. Очень важно, чтобы Инвестиционное предложение содержало исчерпывающую и правдивую информацию требуемого объема и с необходимой степенью детализации, демонстрирующую Ваш опыт, знания и квалификацию в той области деятельности, которой принадлежит Ваш бизнес.
Успех Вашего Инвестиционного предложения в значительной степени зависит как от Ваших собственных способностей, так и от компетенции Ваших консультантов, знающих или нет, структуру подобных документов. В умении убеждать таких собеседников как потенциальный инвестор, в Вашей достаточной компетенции, зависит порой очень много. От того, насколько хорошо будут аргументированы и подтверждены фактическими данными Ваши предложения, будет зависеть первое впечатление о Вас со стороны инвестора. Не поручайте эту работу какому-нибудь "студенту", видящему в данном вопросе только возможность "халтурно" заработать легкие деньги. Инвестиционное предложение должен разрабатывать только Вы и ни кто другой. Вместе с тем, как уже было отмечено ранее, конечно поощряется привлекать к этой работе своих единомышленников и коллег, но основным исполнителем и вдохновителем Инвестиционного проекта должны оставаться исключительно Вы.
|
3. Какие существуют различия между бизнес-планом и Инвестиционным предложением?
Существует несколько важнейших отличий в использовании бизнес-плана и Инвестиционного предложения, а именно:
- Бизнес-план обычно используется как внутренний документ компании, на основе которого определяются цели и оцениваются достигнутые компанией результаты. Бизнес-план обычно комплексный и детальный документ, который более сконцентрирован на операционной деятельности предприятия, стратегии и маркетинге. В то же время бизнес-план описывает существующую деятельность компании и то, какое положение она планирует занять в будущем. Этот документ, который детально представляет, каким образом эти цели будут достигнуты;
- Бизнес-план, в первую очередь, разрабатывается для менеджмента и владельцев компании, являясь для них руководством к действию. Инвестиционное предложение разрабатывается только для потенциальных инвесторов;
- Инвестиционное предложение предназначено для решения специфической задачи - привлечения капитала. Инвестиционное предложение может быть разработано на основе компонентов и данных из бизнес-плана компании. Однако бизнес-план не должен обязательно содержать Инвестиционное предложение.
4. Какие существуют особенности разработки Инвестиционного предложения?
Ключевыми факторами, способствующими разработке эффективного Инвестиционного предложения можно назвать следующие:
- Ориентация на инвестора. Понимание требований инвестора, механизмов и критериев принятия инвестиционных решений, помогут Вам определить объем требуемой информации и степень детализации Вашего Инвестиционного предложения;
- Ясность, краткость и достоверность. Инвестиционное предложение, соответствующее перечисленным критериям, обеспечит привлечение внимания инвестора;
- Убедительность. Умение найти такие аргументы и доводы, которым не сможет не поверить потенциальный инвестор;
- Иностранный язык. Принимая во внимание, что сегодня наиболее вероятным источником финансовых ресурсов является международное инвестиционное сообщество, Инвестиционное предложение должно быть предоставлено как на родном, так и на английском языках.
- Оформление документа. Качество оформления документа также является важнейшим фактором, обеспечивающим успех. Современные текстовые редакторы в состоянии обеспечить высокое качество оформления документов, а также предоставляют возможность применять для наглядности таблицы, графики и рисунки.
Составлять Инвестиционное предложение необходимо в обязательном порядке и не рассказывать о нем только в устной форме доклада. В процессе его составления не в коем случае не пытайтесь себя обманывать. Постарайтесь составить данное Инвестиционное предложение так, чтобы для начала у самих Вас не возникало ни каких вопросов после его прочтения. Не злоупотребляйте терминами и сведениями, смысл которых сами туманно себе представляете. В данном случае совет может быть только один: "Будьте честными к самому себе и также открыто ведите себя в переговорах с Вашим потенциальным инвестором. Поверьте, это как раз и будет для Вас тем самым выигрышным вариантом который поможет Вам воплотить в жизнь Вашу заветную бизнес-мечту.
|
Структура инвестиционного предложения
